新NISAについて

LOHAS studio

村井崇吉@OKUTA

2023/04/26

こんにちは。

昨年の税制改正の中で、NISAに関する見直しの内容がありました。前にもジュニアNISAが廃止される内容も触れさせていただいたことがありますが、今回は一般NISAについての内容です。

現行のNISAは一般NISAと積立NISAの2つの商品に分かれており、どちらかを選択する形での利用となっておりました。

来年からはどちらも併用できるようになるそうです。厳密には積立枠と一般枠というところで、名称など決まっておりません。積立枠は投資信託、一般枠は投資信託に加え株式なども購入可能で、2口座併せて1800万円まで非課税で、期間は期限を設けない形に変わります。注目点は、現行のNISAの非課税枠はそのまま継続して利用できるとともに、新制度の非課税口座を別でまた利用できるということのようです。現行の一般NISAは年間120万円まで非課税を新制度の1800万円非課税枠とは別に継続利用できるということですね。

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ただ投資予算にゆとりがあれば非課税枠が増えるのでよいかもしれませんが、現行のNISAの保有分を新制度口座にロールオーバーできない部分で考えると非課税枠をフルに活用できない場合もあるので投資を始めてみようという方にはどっちがいいのかわかりにくいと思いました。

個人的には最近流行りのポイント運用から始めてみて感触をつかんでもるのもいいし、まずは積立NISAで少額からインデックスファンドなどで始めてみるのもよいかなと思います。

大切なのは無理のない範囲での運用を！ということですね。

ではまた！